고배당 월배당 ETF, SDIV

SDIV 개요

 

SPDR S&P Dividend ETF(SDIV)는 S&P High Yield Dividend Aristocrats Index를 추종하는 것을 목표로 하는 상장지수펀드(ETF)다. 이 지수는 S&P 500 지수에서 최소 25년 연속 배당이 증가한 상위 60개의 배당 지급 종목을 포함한다. 이 펀드는 투자자들에게 다양화와 유동성을 유지하면서 고수익 배당주에 투자할 수 있는 방법을 제공한다. 2011년 출시된 SDIV는 배당성향 주식에 소극적으로 투자할 수 있는 방법을 찾는 소득 추구형 투자자들에게 인기 있는 선택지다.

 

 

SDIV의 장점

 

높은 배당수익률: SDIV의 가장 큰 장점 중 하나는 높은 배당수익률이다. 2023년 3월 기준 SDIV의 배당수익률은 약 13.87%로 S&P500의 평균 배당수익률보다 크게 높다. 이러한 높은 배당수익률은 투자자들에게 정기적인 소득 흐름을 제공할 수 있다.

 

배당 귀족주에 대한 노출: SDIV는 투자자들에게 배당금을 최소 25년 연속 지속적으로 늘린 기업인 배당 귀족주에 대한 노출을 제공한다. 이 회사들은 재정적으로 안정적인 경향이 있고 경기 침체를 이겨낸 역사가 있다. SDIV에 투자함으로써 투자자들은 다양화를 유지하면서 이들 기업에 노출될 수 있다.

 

다양화: SDIV는 경제의 다양한 분야에 있는 다양한 기업에 대한 노출을 제공하는 투자 상품이다. 이러한 다각화는 다양한 자산에 걸쳐 투자를 분산시킴으로써 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있다. 투자자들은 개별 기업을 선택할 필요 없이 SDIV에 투자함으로써 배당주에 투자할 수 있다.

 

낮은 보수율: SDIV는 상대적으로 경비 비율이 0.58%로 적극 운용 자금의 평균 보수율보다 낮다. 이러한 낮은 보수율은 투자자들의 비용을 줄이고 전반적인 수익을 개선하는 데 도움이 될 수 있다.

 

 

SDIV의 단점

 

집중 위험: SDIV는 다양화되었지만 여전히 필수 소비재와 부동산 부문에 집중되어 있다. 이 두 부문은 펀드 보유액의 45% 안팎을 차지하고 있어 집중 위험을 높일 수 있다. 이들 업종이 큰 손실을 볼 경우 펀드 전체 실적에 큰 영향을 미칠 수 있다.

 

성장주에 대한 제한된 노출: SDIV는 고배당주에 집중하여 성장주에 대한 노출이 제한적이다. 성장주는 시세차익 가능성이 높은 경향이 있지만 일반적으로 배당금을 낮게 지급한다. SDIV에 투자함으로써, 투자자들은 성장주로 인한 잠재적인 시세차익을 놓칠 수 있다.

 

제한된 국제 노출: SDIV는 미국 기업에만 집중돼 있어 해외 시장에 대한 노출이 제한적이다. SDIV에 투자함으로써, 투자자들은 국제 시장에서의 성장과 다양화를 위한 잠재적인 기회를 놓칠 수 있다.

 

배당금 삭감 가능성: SDIV는 투자자들에게 정기적인 수익원을 제공할 수 있지만, 배당금 삭감 위험도 증가시킨다. 펀드 포트폴리오에 속한 기업 중 하나 이상이 배당을 줄이면 펀드 전체 실적에 큰 영향을 미칠 수 있다.

 

 

경쟁 ETF

 

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG): VIG는 Dividend Achievers Select Index의 성과를 추종하고자 하는 ETF이다. 이 지수에는 최소 10년 연속 배당을 늘린 기업이 포함된다. VIG는 SDIV보다 보수율이 낮고 배당을 늘린 이력이 있는 기업에 더 초점을 맞추고 있다.

 

iShares Select Dividual ETF(DVY): DVY는 Dow Jones U.S. Select Dividend Index의 성과를 추종하는 ETF이다. 고배당을 꾸준히 유지해온 실적이 있는 기업이 지수에 포함된다. DVY는 SDIV보다 보수율이 낮고 배당수익률도 낮다.

 

WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund (DGRW): DGRW는 WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Index의 성과를 추종하는 ETF이다. 이 지수에는 배당을 늘린 실적이 있는 동시에 펀더멘털이 강한 기업도 포함된다. DGRW는 SDIV보다 보수율이 낮고 기초체력이 강한 기업에 초점을 맞추고 있다.